投資の実例を紹介！さくごまの積立投資！

こんにちは！さくごまです。

いざ投資を始めてみようと思っても、最初の一歩を踏み出すまでに心配なことって多いですよね。

このサイトの他の記事で投資の基本的な知識を解説していますが、実例が無いとイメージがつきにくい面もあると思います。

そこでこの記事ではさくごまの積立投資の実例を紹介します。

さくごまの例を通して投資の具体的なイメージをつけて、ぜひ投資を始める上での参考にしてくださいね！

さくごまの積立投資 実例！

ごまこ

さくごまは何に積立投資してるのか教えて！

はーい！次の４つのファンドに、毎月積立投資してるよ！

さくごま

さくごまは、23年2月から次の積立投資をしています。

※どうして同じような投資信託を楽天証券/SBI証券で買っているかは、後ほど説明させて頂きます。

今までVTIと呼ばれるファンドをつみたててきましたが、23年2月から一新してこの4つの積立に切り替えています。

最初の積立なので、

とをしていこうと思います。

積立投資をしているファンドについて

ごまこ

どうして上の４つを買ってるの？

長期的に値上がりを期待できるのと、代表格4つのファンドへの投資をイメージしやすくしたいのが理由だよ！

さくごま

さくごまが積立投資をしているファンドは、繰り返しですが次の通りです。

①③はどちらも、アメリカの代表的な株価指数 S&P500に連動する投資成果を目指すインデックスファンドです。

②④はどちらも、全世界の株式に国際分散投資ができるファンドで、MSCIオール・カントリー・インデックスに連動する投資成果を目指すインデックスファンドです。

②④は同じ商品に紐づいているので、ほぼ同じものです。

ごまこ

どうしてSP500連動のファンドと、全世界株式のファンドに投資してるの？

どちらも広く分散されていて、長期的に伸びる見通しが立てられるから選んでるよ！

さくごま

S&P500連動のファンドと、全世界株のファンドは他の記事でもおすすめをしてきています。

詳しい説明は別の記事にお任せして、どちらのファンドも

ということから、これらのファンドを積立投資に選んでいます。

４つとも買った方がいいの？

ごまこ

さくごまみたいに楽天証券/SBI証券それぞれ分けて、４つとも買った方が良いのかな？

ううん、４つに分けなくてどれか１つを選んで投資すれば大丈夫！

さくごま

さくごまが積立投資をしているファンドは、積立投資で多くの人が対象にするであろう、代表格の４つを選んでいます。

４つのファンドに分けて投資をしている一番の目的は

です。

上のような例を、投資を始める前にも具体的にイメージできるように、

さくごまがそれぞれ積立投資を実践してみて参考にしてもらおう！と思ったのがきっかけです。

さくごまの例をみて

のように、感じる/考えるきっかけになれば嬉しいです。

ごまこ

なるほど！具体例４つを比較できるように、４つのファンドを買ってるんだね！

その通り！参考になれば嬉しいです！

さくごま

月5万×4=20万円も必要？

ごまこ

４つのファンドに5万円ずつ。毎月20万円も投資しなきゃだめなの？

ううん、さくごまは貯金から投資にお金を移したかったから大きな金額なだけ！

さくごま

さくごまの例では、月に20万円ずつ投資をしていますが、比較的大きな金額を投資している例になっています。

今現金で持っている比率が多くて、徐々に投資にシフトしようとしてこの金額にしています。

さくごま

このため月に20万円という金額はかなり多めの積立額と思ってください。

月5万円という金額にしたのも、

と、他の例をイメージしやすくなるようにきりの良い数字にしています。

私の例を参考にして、積立投資を始めた場合のイメージをつけてみてくださいね！

さくごま

１つだけ選ぶとしたらどれ？

ごまこ

４つのファンドから１つだけ選ぶとしたら、どれを選ぶ？

本当にどれを選んでもいいと思うけど、強いて言えば「①eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」です！

さくごま

４つのファンドはどれも本当におすすめで、どれを積立投資の対象に選んでもいいと思います。

と思っているからです。

でもどれか1つだけ選ぶなら、これから投資に挑戦してみる人であれば

がおすすめです。

理由を簡単に説明すると

• 投資を始めたてで投資金額が大きくならないうちは、SBI証券より楽天証券の方がポイント面で有利と考えるから
• 経済成長と一緒に株価が伸びてきた、最も強い実績を持つのがアメリカだから

となります。

この内容は、「どの証券会社を選ぶべきか？」「S&P500/オルカンどちらを積立投資すべきか？」という切り口の記事にまとめます。

 

今しばらくお待ちくださいませ！

さくごま

さくごまの例を紹介して、一番伝えたいこと

積立投資の理由から話がそれますが、一番伝えたいこと、話させてください！

さくごま

投資を始めるときには

こんな風にいろんな不安があると思います。

さくごまも、新しいこと始めるときは不安でいろいろ準備するタイプなので、とてもよくわかります。

さくごま

でも投資を始めてみないと実感できないことも色々あります。

実感できない大きなものの1つに、リスク許容度があります。

よく言われるように、「投資にはリスクがつきもの」です。

リスクというのは「不確定性の度合い」のようなもので、つまり「未来が決まっていない」ということでもあります。

未来が決まっていないものに、自分の大切なお金をかけて投資をすることがどれだけできるか、これは人によって差があります。

「リスク許容度」と言われますが、自分がどれだけ損失を覚悟できるか/許せるか、というのは、実際に運用を経験しないとなかなかわかりません。

そこでさくごまがお勧めしたいのは

ということです。

投資を経験してみるうちに、資産が大きくなったり少なくなったりすることを、自分がどれだけ気にするかが分かってくるはずです。

さくごま

その感覚から、自分がどれくらいのリスク許容度をもっているかを踏まえて、

• 投資金額を増やすのか
• リスクの低い預貯金や債券だけを選ぶようにするのか

基準にしてみるのが良いと思います。

こちらの記事でも紹介しているように、これからは投資の重要性が高まってきそうです。

ぜひ投資をするかしないか、ではなく、投資とどのくらい付き合うか、という観点で考えてみてください。

投資の勉強に必要な情報は、サイトの他の記事でもまとめているので、気になる記事があれば見てみてください。

まとめ

ごまこ

さくごまの積立投資、背景わかったよ！更新楽しみにしてる！

ありがとう！1-2週間スパンでレポートしてこうと思うからよろしくね！

さくごま

以上がさくごまの積立投資の内容です。

次回からそれぞれのファンドの値動きわ1-2週間おきに見ていこうと思います。

これからもよろしくお願いします！